Beratungsdokumentation

Ich möchte offen und transparent mit unseren Leistungen umgehen und veröffentliche daher auch meine Beratungsdokumentation, sodass Sie sich ein Bild davon machen können, welche Fragen ich Ihnen ggfs. im Rahmen einer Beratung stellen werde. Eine Beratungsdokumentation ist für uns gesetzlich verpflichtend. Ich haben die Aufgabe, Sie sachgerecht und kompetent entsprechend Ihrer Wünsche zu beraten und die Eckpunkte dieser Beratung in einer Beratungsdokumentation festzuhalten, sodass jederzeit nachvollziehbar ist, worüber gesprochen wurde. Auch damit möchten ich Vertrauen schaffen, denn auch für Sie wird damit transparent, warum und auf welcher Grundlage ich als Versicherungsmakler ein spezifisches Angebot erstelle.

Selbstverständlich steht es Ihnen immer frei, ob Sie eine vollumfängliche Beratung Ihrer Versicherungs-Situation wünschen, oder ob Sie konkret zu einem bestimmten Versicherungswunsch beraten werden möchten, darüber hinaus jedoch keine weitere Beratung wünschen. Ich agiere ausschließlich nach Ihren Wünschen und halten diese auch in unserer Beratungsdokumentation fest.

Da die Anforderungen an Versicherungen sich zwischen Privat- und Geschäftskunden unterscheiden, unterscheide ich hier auch in der Beratungsdokumentation.

Gemäß dem Gesetz besteht grundsätzlich die Möglichkeit, auf eine Beratung vollumfänglich zu verzichten. Dies wäre zum Beispiel der Fall, wenn Sie an mich herantreten und mir mitteilen, dass Sie ein ganz bestimmtes Produkt (z. B. KFZ Versicherung) einer ganz bestimmten Gesellschaft (z. B. Allianz) wünschen und keine Beratung über andere bzw. bessere Alternativen für eine KFZ Versicherung wünschen. In einem solchen Fall wäre die gesetzlich mögliche Verzichtserklärung für eine Beratung erforderlich. Auch dies ist grundsätzlich bei mir möglich. Ich rate aber ausdrücklich von einem Verzicht einer Beratung ab.